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中级经济师利率互换案例题

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金吉小酉子
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Wenlll1020

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分析:由于两者的信用程度不一样，借款利率不同，在借固定利率款中，A比B利率低0.7%，而借浮动利率款，B利率比A高0.10%，显然B贷浮动利率款有相对优势，A借固定利率款有相对优势。现在，A：需要浮动利率资金，B：需要固定利率资金，进行利率互换，即A借固定利率款，B借浮动利率款，共可省下利率为：(LIBOR+0.20%+11.75%)-(11.05%+LIBOR+0.30%)=0.6%；手续费10个基点，即0.1%，两者通过互换各省下0.25%的利率负担。互换设计： A的浮动利率款由B来筹措，B的固定利率款由A来筹措。A借固定利率款，利率11.05%，全部由B承担；B借浮动利率款，利率LIBOR+0.30%，其中LIBOR-0.10%由A承担，B承担0.40%。 结果：A需要浮动利率资金，支付浮动利率LIBOR-0.10%，满足需要； B需要固定利率资金，支付固定利率11.05%+0.40%=11.45%，满足需要。 AB各支付0.05%的利息费给中介。 最终：A承担利率LIBOR-0.05% ，节省0.25% B承担利率：11.5%，节省0.25%利息负担。

中级经济师利率互换案例题
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