从业资格证模拟考试卷

驾驶理论知识，安检；操作

A、二级托管人 B、监管人 C、分托管人 D、总托管人 正确答案：A 2、资产收益的标准差越大，表明资产收益率的波动性()。 A、不确定 B、越大 C、越小 D、不变 正确答案：B 3、在报价驱动中，做市商的收入来源是()。 A、投机收入 B、手续费、佣金收入 C、买卖证券的差价 D、投资收入 正确答案：C 4、下列关于优先股的说法，错误的是()。 A、优先股股东参与剩余资产分配时，一般按优先股的市场价值清偿 B、只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，优先股股东才能行使表决权 C、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产 关注“职上金融从业大师兄”微信公众号 D、从风险角度看，优先股票风险小于普通股票 正确答案：A 5、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。 A、实际价值 B、账面价值 C、内在价值 D、票面价值 正确答案：A 6、目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的()的年费率计提。 A、 B、 C、 D、 正确答案：D 7、就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是()。 A、加强证券市场监管 B、严格证券市场执法 C、维护证券市场稳定 D、保护投资者利益 正确答案：D 8、地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系。其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是()。 关注“职上金融从业大师兄”微信公众号 A、普通债券 B、专项债券 C、长期债券 D、一般责任债券 正确答案：B 9、我国《证券投资基金法》自()起施行。 A、2004年10月8日 B、2006年7月1日 C、1997年11月14日 D、2004年6月1日 正确答案：D 10、注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关() 许可证。 A、执业 B、业务 C、营业 D、审计 正确答案：B 11、下列是以动产作为担保的债券是()。 A、抵押债券 B、保证债券 C、质押债券 D、信用债券 正确答案：C 12、申请办理股票非交易过户登记时，如果涉及国有主体所持股份的，还需要提供()。 A、商务部的批准文件 B、国有资产监督管理机构的批准文件 C、国务院的批准文件 D、国家发展改革委员会的批准文件 正确答案：B 13、自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以()为主要目标的金融自由化运动。 A、分业经营 B、放松金融管制 C、投资者法人化 D、证券市场网络化 正确答案：B 14、股票本身没有价值，但股票是一种代表()的有价证券。 A、债权 B、资金权 C、财产权 D、转让权 正确答案：C 15、在金融市场上，()使得资金供应者在数量、期限和工具等方面自由选择，比较灵活。 A、间接融资 B、主动融资 C、直接融资 D、被动融资 正确答案：C 16、公司首次公开发行股票并申请在创业板上市，需满足的条件是()。 A、最近三年连续盈利，净利润累计超过3000万元 B、最近两年连续盈利，净利润累计超过3000万元 C、最近两年连续盈利，净利润累计不少于1000万元 D、最近三年连续盈利，净利润累计不少于1000万元 正确答案：C 17、经常出现溢价或折现交易现象的是()。 A、投资者保护基金 B、社保基金 C、封闭式基金 D、开放式基金 正确答案：C 18、质押式回购参与者不包括()。 A、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构 B、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行办事处 C、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构 D、在中国境内具有法人资格的非金融机构 正确答案：B 19、企业向银行间市场特定机构投资人发行非公开定向债务融资工具应在()注册 A、银监会 B、银行间市场交易商协会 C、证券业协会 D、证监会 正确答案：B 20、从事证券服务业务的财务顾问机构和会计师事务所，属于证券()机构 A、代理 B、评估 C、中介 D、财务 正确答案：C

A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具 B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具 C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具 D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易 【答案】C 【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项C不正确。 年，作为国际金融危机爆发后欧盟的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。 A.《金融服务现代化法案》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法》 C.《金融监管改革法案》 D.《泛欧金融监管改革法案》 【答案】D 【解析】选项D正确：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的《泛欧金融监管改革法案》，这是国际金融危机爆发之后，欧盟最重大的改革举措之一。 3.()年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。 【答案】C 【解析】选项C正确：1952年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。在模型中方差作为对风险的量度，其最小化被用来确定化的投资比例。VaR与方差直接相关，其作为风险限额指标实质上对方差附加了一种限制。因此，作为VaR约束下的马科维茨均值一方差模型的化投资决策问题就自然被人们加以利用。 4.集合票据在债权债务登记日的()即可在银行间债券市场流通转让。 A.当日 B.次一工作日 C.两日后 D.一周后 【答案】B 【解析】选项B正确：集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 5.()是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 A.存券银行 B.外汇交易所 C.中央存托公司 D.托管银行 【答案】D 【解析】选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。 6.存托凭证首先由()首创。 A.凯恩斯 B.摩根 C.弗里德曼 D.洛克菲勒 【答案】B 【解析】选项B正确：存托凭证首先由.摩根首创。1927年，美国投资者看好英国百货业公司塞尔弗里奇公司的股票，由于地域的关系，这些美国投资者要投资该股票很不方便。当时的.摩根就设立了一种美国存托凭证(简称ADR)，使持有塞尔弗里奇公司股票的投资者可以把塞尔弗里奇公司股票交给摩根指定的在美国与英国都有分支机构的一家银行，再由这家银行发给各投资者美国存托凭证。 7.货币期货又称()。 A.股票期货 B.外汇期货 C.债券期货 D.利率期货 【答案】B 【解析】选项B正确：外汇期货，亦称“货币期货”，是以外汇为基础工具的期货合约。外汇期货是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。 8.下列关于私募基金的说法，错误的是()。 A.风险较高 B.可以进行公开的发售和宣传 C.运作灵活 D.向特定的投资者发售的基金 【答案】B 【解析】选项B说法错误：私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。 9.关于证券投资基金估值的说法，正确的是()。 A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日的次日进行估值 C.开放式基金每个交易日进行估值 D.封闭式基金每周进行估值 【答案】C 【解析】选项C正确：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值(选项B错误)，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值(选项D错误)。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布(选项A错误)。 10.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。 【答案】C 【解析】选项C正确：2004年10月，中国证监会和原中国银监会、中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。根据该办法，证券公司短期融资券是指“证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。 11.从托管级别角度来说，中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。 A.总托管人 B.分托管人 C.二级托管人 D.监管者 【答案】A 【解析】选项A正确：中央结算公司作为中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产，而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产，四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。 12.封闭式基金的利润分配是()。 A.每年至多三次 B.每年至少一次 C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例 D.两年一次 【答案】B 【解析】选项B正确：封闭式基金的利润分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。 13.基金管理人应在每个季度结束之日起()内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 个工作日 个工作日 个工作日 个工作日 【答案】A 【解析】基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 14.下列关于公募基金说法错误的是()。 A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管 B.最小金额要求较低，且投资者众多 C.募集的对象通常是不固定的 D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品 【答案】D 【解析】选项D说法错误：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。 15.我们通常所说的道·琼斯指数是指()。 A.金融时报证券交易所指数 市场及其指数 C.道·琼斯股价综合平均数 D.道·琼斯工业股价平均数 【答案】D 【解析】选项D正确：道琼斯指数，是一种算术平均股价指数。道琼斯指数是世界上历史最为悠久的股票指数，它的全称为股票价格平均指数。通常人们所说的道琼斯指数是指道琼斯指数四组中的第一组道琼斯工业平均指数。 16.欧式权证可以在()行权。 A.权证到期日之前任何交易日 B.权证到期日当日 C.权证到期日之前一段规定时间内 D.权证到期日之后任何交易日 【答案】B 【解析】选项B正确：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权;欧式权证仅可以在到期日当日行权;百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。 17.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。 A.扩散性 B.隐蔽性 C.周期性 D.不确定性 【答案】A 【解析】选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。 18.深圳证券交易所的封闭式基金交易实行()的涨跌幅限制。 【答案】B 【解析】沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。 19.利率期限结构的理论不包括()。 A.市场预期理论 B.流动性偏好理论 C.无套利定价理论 D.市场分割理论 【答案】C 【解析】利率期限结构的理论包括：(1)市场预期理论;(2)流动性偏好理论;(3)市场分割理论。 20.下列关于证券存管的说法，正确的是()。 A.证券交易所可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务 B.证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券交易所保管 C.证券监督管理机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务 D.证券登记结算机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务 【答案】C 【解析】选项C正确：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管(B错误)，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，即证券登记结算机构可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务(A、D错误，C正确)