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王子恭贺
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丸子的小雕

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个人卡超过20万就会被监管。 解决办法有以下三点:第一、梳理你已经存在的所有个人卡的清单,姓名开户,银行卡号,一个一个的写清楚。第二、那些使用特别频繁、金额也比较大的个人卡,如果累计的流水有几百上千万的,会计又没有给你做申报纳税,并且不能解释来源、渠道的,尽快去将卡号注销掉。第三、规划好你的业务,这一点尤其重要,个人卡的交易要逐步的减少甚至取消掉。如果因为业务还要用到你的个人卡,那就将自己的个人卡纳入公司的核算账户,客户要票的话正常开票,不要票的话,让会计给你做未开票的收入。

会计卡里流水大

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淡蓝色的蝎子

可以去银行进行申诉的,只要你提供了一些东西,他们还是会根据你的实际情况帮你处理的。

340 评论(12)

SilveryBullet

可以拿着自己的身份证去银行进行申请,而且在办理了限制解除业务之后,你的银行卡就可以正常使用了。

149 评论(14)

夏香林萌

个人银行卡帮公司走账,然后因为流水过大被限制交易,所谓的帮公司走账是说的那么简单的吗?如果就是简单把公司走账会被限制交易吗?这里面涉及到的税的问题,不是单纯的走哪个账户的问题。

公司走账是有明确的制度要求的,就是公司有自己的公对公账户,走账走公款账户,不走个人账户。就算是公司的老板也不能用他自己的银行卡走账,因为那不符合相关规矩,然后之前也有用支付宝和微信走账的,这个情况数额巨大的也不止一家公司,因为这个被罚款,因为公司就是公司,公司是一个独立的法人,它在法律上是一个人,只是说由法定代表人而已。但法定代表人和公司的这个法人实体地位不一样,公司的老板都不能用自己的银行卡去频繁走公司的账,你的银行卡当然也不行。

因为走公司的账,走公款的账,在税收监管这方面更容易,无论是算增值税还是说最终算所得税的时候,都更容易查到相应的账户信息。因为企业的这个会计也会进行银行对账单的这个收缴,从银行那边拿到对账单自己这边核对账目,然后有什么问题再去调整了相关的科目余额,如果走了私人账户的钱怎么算是私人性的交易行为,还是说你这种收款是公司销售商品所带来的收款?公司销售商品应该缴纳增值税,最终当企业清算的时候,利润有了的时候应该缴纳所得税走你个人的账户,不就没办法统计了吗?

怎么解除没有好的办法解除,因为你这种情况被银行限制了,显然就是银行发现你这个账户有大额流水不符合你个人交易情况。而且交易的都是公款账户,你个人对个人的账户那是没问题的,但是公款对个人账户这有问题了,你想解封那你就找银行的客服,你问问大概是银行信用评级过了之后能够直接解封,还是说你履行相应证明和手续缴纳罚款之后能给你解封。

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中艺古典家具

流水大不违法,银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是,交易比较频繁,流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统,会提高风险评级,这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。

188 评论(15)

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