zhang小美123
单期资产的收益率=利息(股息)收益率+资本利得收益率
方差=∑(随机结果-期望值)2×概率(P26)
标准方差=方差的开平方(期望值相同，越大风险大)
标准离差率=标准离差/期望值(期望值不同，越大风险大)
必要收益率=无风险收益率+风险收益率风险收益率=风险价值系数(b)×标准离差率(V)
必要收益率=无风险收益率+b×V=无风险收益率+β×(组合收益率-无风险收益率)其中：(组合收益率-无风险收益率)=市场风险溢酬，即斜率
P-现值、F-终值、A-年金
单利现值P=F/(1+n×i)‖单利终值F=P×(1+n×i)‖二者互为倒数
复利现值P=F/(1+i)n =F(P/F，i，n)――求什么就把什么写在前面
复利终值F=P(1+i)n=P(F/P，i，n)
年金终值F=A(F/A，i，n)――偿债基金的倒数
偿债基金A= F(A/F，i，n)
年金现值P=A(P/A，i，n)――资本回收额的倒数
资本回收额A= P(A/P，i，n)
即付年金终值F=A〔(F/A，i，n+1)-1〕――年金终值期数+1系数-1
即付年金现值P=A〔(P/A，i，n-1)+1〕――年金现值期数-1系数+
递延年金终值F= A(F/A，i，n)――n表示A的个数
递延年金现值P=A(P/A，i，n)×(P/F，i，m)先后面的年金现再前面的复利现
永续年金P=A/i
内插法瑁老师口诀：反向变动的情况比较多
同向变动：i=最小比+(中-小)/(大-小)(最大比-最小比)
反向变动：i=最小比+(大-中)/(大-小)(最大比-最小比)
实际利率=(1+名义/次数)次数-1
sy四叶草
这要用到，年金现值系数和复利现值系数。假如R为9%时，查看年金现值系数表，（P/A,9%,5）=3.8897,在看复利现值系数表（P/F,9%,5）=0.6499 公式值为：120*3.8897+1000*0.6499=1116.66 假如R为10%时，查看年金现值系数表得（P/A,10%,5）=3.7908，查看复利现值系数表得（P/F,10%,5）=0.6209 公式值为120*3.7908+1000*0.6209=1075.8 采用内插法：9% 1116.66 R 1075.92 10% 1075.89%-R/9%-10%=1116.66-1075.92/1116.66-1075.8R=9%+40.74/40.86%R=9.997%其实R约等于10%
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